AML und Verifizierung bei Luckyones Casino
Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung gehören bei uns zum Standard, nicht zum Ausnahmefall. Auf dieser Seite erklären wir, welche Dokumente wir benötigen, wann wir sie anfordern und wie wir Ihre Daten schützen.
Unsere AML-Richtlinie
Luckyones Casino wird von TechSolutions Group N.V. betrieben und unterliegt der Lizenz der Curaçao Gaming Authority (Lizenznummer OGL/2024/164/0246). Wir halten uns an die dort festgelegten Anti-Geldwäsche-Vorgaben (AML) und an die internationalen FATF-Standards.
Unser Geldwäschepräventionsteam prüft jede verdächtige Transaktion und meldet bestätigte Verdachtsfälle an die zuständigen Behörden. Verdächtig sind für uns unter anderem ungewöhnlich hohe Einzahlungsmuster, viele Einzahlungen ohne nennenswertes Spielverhalten oder Auszahlungen, die nicht zu Ihrem dokumentierten Profil passen.
Wann wir Sie verifizieren
Die Identitätsprüfung (KYC) führen wir in drei Situationen durch: bei der Registrierung, spätestens aber vor Ihrer ersten Auszahlung, sowie bei Überschreitung bestimmter Transaktionsschwellen. Auszahlungen geben wir erst frei, wenn Ihre Identität vollständig bestätigt ist.
| Prüfpunkt | Zeitpunkt | Benötigte Dokumente |
|---|---|---|
| Identität | Registrierung oder erste Auszahlung | Reisepass, Personalausweis oder Führerschein |
| Wohnadresse | Erste Auszahlung | Versorgerrechnung oder Kontoauszug (max. 3 Monate alt) |
| Zahlungsmethode | Erste Auszahlung mit dieser Methode | Foto der Kreditkarte (geschwärzt) oder Screenshot des E-Wallets |
| Mittelherkunft | Bei auffällig hohen Summen | Gehaltsabrechnung, Steuerbescheid oder Ähnliches |
So läuft die Prüfung ab
Sie laden alle Dokumente direkt in Ihrem Konto unter „Verifizierung“ hoch. Vier Schritte genügen in der Regel:
- Konto öffnen und den Bereich „Verifizierung“ aufrufen.
- Ausweisdokument von beiden Seiten fotografieren (alle vier Ecken sichtbar, keine Spiegelungen).
- Adressnachweis und Zahlungsnachweis ergänzen.
- Absenden und unser Compliance-Team bestätigt den Eingang.
Bearbeitungszeit und Datenschutz
Die Bearbeitung dauert in der Regel bis zu 72 Stunden; bei vollständigen Unterlagen oft deutlich kürzer. Fehlt ein Dokument, benachrichtigen wir Sie per E-Mail oder im Live-Chat (24/7 erreichbar).
Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Servern mit streng beschränktem Zugriff. Nur autorisierte Mitarbeiter unseres Compliance-Teams können sie einsehen, niemals der Support im Live-Chat.
Nachweis der Mittelherkunft
Bei hohen Einzahlungs- oder Auszahlungssummen können wir Sie um einen Nachweis der Mittelherkunft (Source of Funds) bitten. Konkret verlangen wir diesen, wenn kumulierte Einzahlungen auffällig von Ihrem bisherigen Muster abweichen oder wenn einzelne Auszahlungen über unseren Standardlimits liegen.
Als Nachweis akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen der letzten Monate, einen Steuerbescheid, Kontoauszüge, die die Herkunft zeigen, oder Nachweise über Vermögenswerte wie Immobilienverkäufe. Wir fragen nicht aus Neugier: Ohne diesen Nachweis dürfen wir nach den Regeln unserer Lizenz keine großen Auszahlungen freigeben.
Ein- und Auszahlungen im Blick
Wir überwachen Einzahlungen und Auszahlungen fortlaufend. Auszahlungen erfolgen nach der Same-Methode-Regel: Wir zahlen auf dieselbe Methode aus, auf der Sie eingezahlt haben. Haben Sie mit mehreren Methoden eingezahlt, verteilen wir die Auszahlung anteilig.
Gebühren berechnen wir keine. Die Auszahlungsdauer liegt zwischen 0 und 72 Stunden je nach Methode.
| Parameter | Wert |
|---|---|
| Mindesteinzahlung | 30 EUR |
| Mindestauszahlung | 30 EUR |
| Maximale Auszahlung | 5.000 EUR pro Tag, 20.000 EUR pro Monat |
| Bearbeitungszeit | 0 bis 72 Stunden |
| Gebühren | Keine |
Was bei fehlenden Dokumenten passiert
Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht ein, sperren wir Auszahlungen, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Ihre Einzahlungen bleiben davon unberührt, und Ihr Guthaben bleibt Ihr Guthaben.
Widersprechen die eingereichten Dokumente den Registrierungsdaten (abweichender Name oder Geburtsdatum), wird das Konto vorübergehend eingefroren. Liegt ein Betrugs- oder Identitätsmissbrauchsverdacht vor, sind wir verpflichtet, das Konto zu schließen, Guthaben zurückzuhalten und den Fall an die Behörden zu melden. Liegt kein Verdacht vor, geben wir das Restguthaben auf die ursprüngliche Einzahlungsmethode zurück.
Wie lange wir Dokumente speichern
Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäß den gesetzlichen Vorgaben unserer Lizenz bis zu fünf Jahre nach der Schließung Ihres Kontos auf. Danach löschen wir sie unwiderruflich.
Der Grund ist einfach: Bei behördlichen Prüfungen oder Verdachtsmeldungen müssen wir nachweisen können, dass wir Ihre Identität korrekt geprüft haben. Eine verkürzte Löschung auf Wunsch ist uns daher rechtlich nicht erlaubt.
Häufige Fragen
Muss ich mich verifizieren, bevor ich überhaupt spielen kann?
Nein, Sie können nach der Registrierung sofort spielen. Die Verifizierung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung oder bei Überschreiten bestimmter Schwellen.
Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?
Bis zu 72 Stunden; mit vollständigen und lesbaren Dokumenten häufig deutlich schneller.
Warum zahlt Luckyones Casino nicht auf ein anderes Konto aus?
Wir zahlen nach der Same-Methode-Regel auf dieselbe Methode aus, über die Sie eingezahlt haben. Das verhindert Geldwäsche und schützt Ihr Guthaben.
Kann ich Kontoauszüge schwärzen?
Lediglich vertrauliche Daten wie die vollständige Kartennummer dürfen geschwärzt werden. Name, Adresse und Transaktionen müssen sichtbar bleiben, sonst lehnen wir das Dokument ab.